В Великобритании Национальное агентство по борьбе с преступностью и Объединенная экспертная рабочая группа по противодействию отмыванию денежных средств выпустили совместный информационно-аналитический материал, в котором раскрываются особенности схем легализации полученных в РФ незаконным путем денежных средств с использованием компаний и счетов в Великобритании.

Большая часть изученных в Великобритании схем построена на выводе из РФ средств политически значимых лиц (англ. Politically exposed persons, далее – PEP), в основном полученных в результате коррупционной деятельности в России. Общие признаки, указывающие на подозрительность сделок, группируются по следующим параметрам:

КлиентКонтрагентыДвижение средств
Не является публично известной личностью и минимально контактирует с банкомЗарегистрированные в оффшорных юрисдикциях или в Великобритании компании с директорами из оффшорных юрисдикций (Британские Виргинские острова (далее – БВО), Белиз, Сейшелы)Регулярные перечисления от российских физических и юридических лиц займов, платежей за услуги или использование интеллектуальной собственности или дивидендов без подробной документации осуществляются на счета в Великобритании с последующим снятием наличных в России
Напрямую или опосредованно связан с PEPомИмеют счета в восточноевропейских государствах (например, в Латвии)Перечисление средств из России в США транзитом через британские банки и использование средств для приобретения имущества в США
Благосостояние клиента сформировано в результате ведения строительного бизнеса, деятельности в финансовом секторе, железнодорожных перевозкахНет подробных сведений о владельцах транзитной и/или фактически получающей доход компанииИмущество может также приобретаться в Великобритании, Венгрии, Болгарии или Чехии
Уклоняется от объяснения предыстории или цели сделки (например, формулировкой «покупка для строительства»)Член семьи, являющийся гражданином иностранного государства и проживающий в нем (например, в Великобритании) осуществляет содействие в банковском обслуживанииПлатежи декораторам, юристам и мебельным компаниям
С нежеланием представляет сопроводительную документацию Приобретение и продажа материалов в один и тот же день у разных лиц,  стоимость которых выражается в круглых суммах
Формально владеет имуществом PEPа на доверительных основаниях, не будучи членом его семьи Краткая и неубедительная сопроводительная документация к сделкам на крупные суммы
Имеет связь с благотворительными организациями и фондами, спортивными клубами для их использования при отмывании денежных средств Банки, замеченные в отмывании денежных средств, связях с PEP и нарушении санкций

Среди изученных схем, в частности, в материале упоминаются следующие имевшие место на практике случаи:

  1. Прямые выплаты в оффшорные юрисдикции за законные товары или услуги.
    1. Скрытым бенефициаром оффшора является PEP, контролирующий в России компанию с государственным участием;
    2. такая российская компания реализует товары в адрес оффшорных компаний или британских LLP по стоимости ниже рыночной;
    3. далее происходит поставка товаров в адрес российской компании со счетом в Великобритании, учредителем которой выступает Швейцарская компания;
    4. оплата товаров и услуг зачисляется на счета оффшоров или LLP, открытые в Швейцарии, Латвии или на Кипре.
  2. Прямые выплаты в оффшорные юрисдикции за приобретение имущества в РФ или близлежащих странах.
    1. контролируемая PEPом российская компания с банковским счетом в Великобритании осуществляет оплату за приобретение имущества в России или близлежащих странах (Украина, Казахстан, Узбекистан) в адрес оффшора;
    2. в дальнейшем средства перечисляются на другие оффшорные счета;
    3. PEP является скрытым бенефициаром всех сторон сделки.
  3. Схема с участием лица с британской визой Tier One Investor Visa по вложению в бизнес, связанный с недвижимостью.
    1. физическое лицо-гражданин РФ заключает с банком в Великобритании договор банковского обслуживания;
    2. у такого лица нет независимых источников благосостояния, оно сформировано совместно с партнерами и членами семьи;
    3. выплаты такому лицу происходят с корпоративного счета британской компании на личный счет гражданина РФ в Великобритании;
    4. у британской компании имеются также счета в Швейцарии, номинальные директора и корреспондентский адрес на Сейшелах или в Панаме;
    5. лицо заявляет, что лично «осуществляло вложения в развитие связанного с недвижимостью бизнеса»;
    6. выплаты из Швейцарии по утверждению лица являются возвратом займа, выданного им ранее на развитие бизнеса;
    7. при этом у указанного лица отсутствует подтвержденный опыт в сфере недвижимости.
  4. Нарушения в сфере государственных закупок
    1. PEP контролирует компанию с государственным участием в России, которая заключает контракт на проведение закупки у фармацевтической компании;
    2. фармацевтическая компания также фактически контролируется указанным PEPом;
    3. он же владеет несколькими оффшорами, которые закупают медикаменты или оборудование в США и продают российской фармацевтической компании по завышенной цене;
    4. денежные средства от продажи товаров переводятся на оффшорные счета PEPа.
  5. Общие особенности движения денежных средств по счетам в таких схемах заключаются в следующем:
    1. от имени PEPа действуют агенты или посредники без ясного бизнес-профиля;
    2. компании-посредники не выполняют важные функции в сделках;
    3. выплаты осуществляются лицами, зарегистрированными в юрисдикциях с закрытыми данными о бизнесе (БВО, Кипр, Швейцария);
    4. дальнейшие перечисления через банки-корреспонденты осуществляются в такие юрисдикции как Швейцария, Латвия, Лихтенштейн;
    5. завышенные цены сделок по сравнению с рыночными и краткие описания назначения платежа в банковских документах.

Любым лицам, получившим информацию о признаках отмывания денежных средств, рекомендуется направлять уведомления о подозрительных сделках напрямую в Национальное агентство по борьбе с преступностью.

Оцените эту страницу!
[Всего: 0   Средний:  0/5]

Поделиться

Поделиться в facebook
Facebook
Поделиться в twitter
Twitter
Поделиться в linkedin
LinkedIn
Поделиться в vk
VK
Поделиться в skype
Skype
Поделиться в whatsapp
WhatsApp
Поделиться в telegram
Telegram
Поделиться в email
Email
Поделиться в print
Print
Подписаться на блог по эл. почте

Укажите свой адрес электронной почты, чтобы получать уведомления о новых записях в этом блоге.

Похожие публикации

Добавить комментарий

Остались вопросы? Свяжитесь с нами сейчас

Пролистать наверх

Контактные центры

Латвия
Санкт-Петербург
Gestion

* В России услуги оказываются нашим партнером - компанией "Гестион"

Мы используем файлы cookie, чтобы обеспечить вам максимальное удобство пользования нашим сайтом. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь на использование нами файлов cookie.
Принять